银行账号被中止买卖 多家银行展开团体身份信息

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  每经记者 胡琳 实习编辑 易启江

  《每日经济旧事》记者留意到,多家银行及信誉卡中心发布公告称将展开团体客户身份信息核实任务。需求核实的范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或许任务单位地址、联络电话、身份证件或许身份证明文件的品种、号码和证件无效期限。

  “银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户将来操持其他业务。”同时,工商银行客服通知记者,之前曾经中止了一

个证件过时账户的买卖。多家银行展开团体客户身份信息核实

  工商银行官网显示,为进一步落实监管部门关于团体银行账户实名制管理等相关要求,维护存款人合法权益,依据我国反洗钱法及客户身份辨认有关规则,该即将展开团体客户身份信息核实任务。需求核实的范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或许任务单位地址、联络电话、身份证件或许身份证明文件的品种、号码和证件无效期限。

  工商银行客服通知记者,银行预留的团体客户身份信息坚持真实性和无效性,假如团体客户身份信息更新了,银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户将来操持其他业务。

  同时,工商银行官网提到,2019年4月1日起,将依据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保管管理方法》第十九条等相关规则,对在工行留存的身份信息存在不完好、不真实等状况的客户名下账户中止提供金融效劳。

  记者翻阅了《管理方法》,其中第十九条指出,“在与客户的业务关系存续时期,金融机构该当采取继续的客户身份辨认措施,关注客户及其日常运营活动、金融买卖状况,及时提示客户更新材料信息。”

  值得留意的是,《管理方法》关于金融机构管理高风险客户或许高风险账户持有人提出更高要求。《管理方法》第十九条指出,关于高风险客户或许高风险账户持有人,金融机构该当理解其资金来源、资金用处、经济情况或许运营情况等信息,增强对其金融买卖活动的监测剖析。客户为本国政要的,金融机构应采取合理措施理解其资金来源和用处。

  除了对将来操持业务有影响外,工商银行客服通知记者,之前曾经中止了一个证件过时账户的买卖。

  除了工商银行外,浦发银行信誉卡中心也发布了公告。

  浦发银行信誉卡中心称,自6月起,我中心将对留存身份信息存在不完好、不真实等状况的客户名下账户采取如下措施,直至客户更新信息并经我中心核验:中止受理客户自动发起的兑换积分需求;制止客户非面对面溢缴款转出、取出;不予新增或调高授信额度;不予操持各现金类分期业务;降低信誉卡额度。

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